Midlenes opprinnelse er et viktig begrep i bankens arbeid med å forebygge hvitvasking av penger. Vi plikter å innhente informasjon om hvor kundenes midler stammer ifra og hva de er oppgjør for.
Kontantinnskudd er et godt eksempel på situasjon hvor bank er avhengig av å be kunde redegjøre for midlenes opprinnelse. Bank har ingen annen mulighet til å forstå hvor disse kontantene stammer uten å spørre kunde direkte.
Det samme gjelder ved overføringer fra egen konto i annen bank. Det kan være at du som kunde mottar lønnen din i annen bank og fører deler av denne til oss månedlig. Dette er en situasjon hvor vi som bank har et kunnskapsgap om din økonomiske situasjon, og vil være avhengige av å be deg redegjøre for hvor disse pengene som overføres kommer ifra.
Eksemplene er ikke uttømmende og situasjonen må vurderes i hvert enkelt tilfelle.
Politisk eksponerte personer er personer som innehar stilling eller verv hvor risikoen for hvitvasking eller korrupsjon defineres som høyere enn ellers.
På samme måte som med privatkunder, er banken pålagt å kjenne bedriftskundene sine.